香港银行账户经营的讲解

受到外国银行反洗钱监管的影响，在同意离岸银行账户与监管资本流动方面非常严厉。银行收紧账户开放政策后，总的基调只有一个，即增强对离岸账户的控制，防止洗钱与资本外流，以避免逃税等。对于处理难度较大的离岸银行账户，假如应用不当或操作错误，可能导致银行账户被注销。今天，司盟企服小编为大家全面讲解香港银行账户经营的相关事宜。

一、注销银行账户主要有两个原因：

1、银行账户长期未应用，被视为无效账户；

2、因为操作不当，该银行涉嫌洗钱。

二、香港银行账户怎么经营？为了避免被注销，公司在应用这是老的classifier银行账户时应留意那些问题？

1、假如银行账户长期没有存款，甚至没有欠款，很容易被注销。所以，要保证银行账户有一定的存款；

2、已停用超过3个月的账户将面临被注销的风险。这是银行账户在后期经营时应留意经营一定的原因；

3、当然，这是银行账户的“活动”应当适度，不应当有大额资金（特殊是美元）的一次性存款或一次性取款，否则可能会被归类为“黑账户”；

4、根据离岸银行账户监管政策，这是银行将定期进行检查。账户经理应保证其邮寄地址、移动电话号码与经常应用的电子邮件地址在很长一段时间内受到限制，以避免因遗失银行检查通知而取消账户的风险。此外，他们应当和时查询与回复银行电子邮件；

5、银行账户管理人需要如实出具审计报告与实际收入。假如无法提供这些相关资料，该银行账户可能面临被冻结的风险；

6、银行账户应保证资金的“来自”是清洁的，尽量不要向受到制裁的敏感国家汇款或收款，并保留贸易单据以备紧迫情况下银行检查；

7、此外，银行账户应保证资金的正常。例如，多个账户将大批资金汇入银行账户，集中一段时间，然后一次性汇出。这样的行动可能是未知的。未知的注册这是银行账户本身并不容易，所以在成功注册后，需要妥当管理，不要拖欠，不要进行敏感操作。假如这是银行账户因操作不当被列为黑账户，一定要在账户冻结前和时转出资金。

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