香港银行账户关闭讲解
众所周知,随着反洗钱政策的逐步增强,对公司银行账户的审计也越来越严厉,在这一大趋势下,香港很多银行账户已经关闭。今天,司盟企服小编为大家全面讲解香港银行账户关闭的相关事宜。

一、香港银行账户关闭原因:
1、假如银行账户长期未应用且无交易记录,银行将其列为“僵尸账户”(指长期未应用且不会被取消的银行)。账户),导致强制关闭;
2、未和时处理银行调查函。为控制金融风险,本行每年向账户持有人发出调查函,和时更新账户背景调查信息。账户也将被强制关闭;
3、与敏感地区的交易敏感地区大多是政治动荡或经济不发达国家。假如与这个国家产生交易,银行将疑惑该交易资金来自异常,涉及非法行为,导致账户关闭;
4、账户金额快速进出。有些顾客收到钱后,往往会尽快转出。事实上,最好保留几天。否则,假如资金同时转入与转出,银行很容易留意到,并涉嫌洗钱,所以被冻结;
5、香港公司不按规定进行年度审计,审核香港公司的年度审计文件与纳税申报单,这是银行每年进行定期抽查的必要文件。假如银行发觉香港公司没有进行年度审计或审计纳税申报,那么银行账户将直接冻结;
6、假如该账户被借出给他人代收代付,假如在他人不知道资金来自的情况下被借出给他人应用,假如该账户从事黑色行业,除被强行关闭外,还将承担连带责任;
7、频繁的公私转账通常情况下,公司账户很少与个人账户有交易关系。假如公司账户频繁转入私人账户且金额较大,则极有可能导致银行破产。留意,从而冻结或关闭银行账户。
二、香港银行账户关闭怎么避免?
1、账户在同一天开立,账户在同一天或第二天开立。建议保留3天以上。坚持你的账户每月至少有8笔资金流动;
2、香港公司应和时完美财务报表与审计报告,以前零纳税申报的公司应留意补充,避免被香港税务局随机检查,冻结账户资产;
3、假如公司尚未开立基本账户,建议公司制造一份不活动报告,以保证对账户进行正常的年度审查;
4、不要从敏感国家(如饱受战斗践踏的国家:伊朗、苏丹、古巴等)收款,也不建议代表他人收款,以免影响账户安全;
5、公司的交易应尽可能公开。
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