企业微信

  • 司盟企服手机APP 查进度

    司盟企服

    订单进度随时查

    司盟企服APP二维码

    下载司盟企服APP

  • 司盟企服小程序 微信咨询

    联系客服

    咨询售后随时问

    司盟企服小程序二维码

    扫码咨询客服

  • 司盟企服在线客服电话 159-9476-4191
司盟干货

香港银行账户关闭讲解

发布时间 : 2024.04.03 10:16:00 浏览 467

众所周知,随着反洗钱政策的逐步增强,对公司银行账户的审计也越来越严厉,在这一大趋势下,香港很多银行账户已经关闭。今天,司盟企服小编为大家全面讲解香港银行账户关闭的相关事宜。

香港银行账户关闭讲解

一、香港银行账户关闭原因:

1、假如银行账户长期未应用且无交易记录,银行将其列为“僵尸账户”(指长期未应用且不会被取消的银行)。账户),导致强制关闭;

2、未和时处理银行调查函。为控制金融风险,本行每年向账户持有人发出调查函,和时更新账户背景调查信息。账户也将被强制关闭;

3、与敏感地区的交易敏感地区大多是政治动荡或经济不发达国家。假如与这个国家产生交易,银行将疑惑该交易资金来自异常,涉及非法行为,导致账户关闭;

4、账户金额快速进出。有些顾客收到钱后,往往会尽快转出。事实上,最好保留几天。否则,假如资金同时转入与转出,银行很容易留意到,并涉嫌洗钱,所以被冻结;

5、香港公司不按规定进行年度审计,审核香港公司的年度审计文件与纳税申报单,这是银行每年进行定期抽查的必要文件。假如银行发觉香港公司没有进行年度审计或审计纳税申报,那么银行账户将直接冻结;

6、假如该账户被借出给他人代收代付,假如在他人不知道资金来自的情况下被借出给他人应用,假如该账户从事黑色行业,除被强行关闭外,还将承担连带责任;

7、频繁的公私转账通常情况下,公司账户很少与个人账户有交易关系。假如公司账户频繁转入私人账户且金额较大,则极有可能导致银行破产。留意,从而冻结或关闭银行账户。

二、香港银行账户关闭怎么避免?

1、账户在同一天开立,账户在同一天或第二天开立。建议保留3天以上。坚持你的账户每月至少有8笔资金流动;

2、香港公司应和时完美财务报表与审计报告,以前零纳税申报的公司应留意补充,避免被香港税务局随机检查,冻结账户资产;

3、假如公司尚未开立基本账户,建议公司制造一份不活动报告,以保证对账户进行正常的年度审查;

4、不要从敏感国家(如饱受战斗践踏的国家:伊朗、苏丹、古巴等)收款,也不建议代表他人收款,以免影响账户安全;

5、公司的交易应尽可能公开。

司盟企服致力于美国公司注册、年审、做账报税、商标注册等种种业务,它在美国公司,离岸公司注册与会计审计方面拥有丰富的资源与经验,它是授权的注册机构,司盟企服专门从事注册代理与邀请代理商参加。如您想了解更多香港银行账户关闭的信息,请联系司盟企服,专业一对一商务经理会立即给你做全面讲解。

上一篇

办理香港中国银行卡需要哪些资料

下一篇

香港开账户:全球公司的首选之地

司盟企服专家
遇到“
香港银行开户
”的问题?专家为您解答
企业服务专家 平均1分钟响应
企业服务专家
胡先生
香港银行开户代理人
当前在线
擅长:
渣打
汇丰
中银
花旗
东亚
等20多家银行开户代理
立即咨询
律师解答
还有疑问 ? 已为您匹配一对一专属客服,答疑快人一步~
立即咨询
分部地址
深圳总部:深圳市龙岗区坂田街道天安云谷产业园二期 11栋5层 502-505 号
香港总部: 香港九龙弥敦道625号雅兰中心办公楼二期15楼1508室
深圳宝安分部:宝安区松白路336号中港星科技产业园
湖南长沙分部:长沙市芙蓉区五一西路2号第一大道8楼811和804

官方服务

159-9476-4191

APP下载

企服产品低价合作群

粤公网安备 44030502007959号 粤ICP备17143321号 Copyright © 2024 - 2025 深圳市中港星互联网科技有限公司 All Rights Reserved 增值电信业务经营许可 粤B2-20211455 客服与投诉热线:159-9476-4191 邮箱:vip@zgxjt.net