如何在北京选择香港银行开户的最佳服务

随着在香港开户门槛的提高，许多客户被拒绝在香港开设银行账户，那么，香港的银行被拒绝开户的共同原因是什么？我们应该如何避免呢？

香港银行被拒绝开户的原因

开户公司没有真正的业务

开户公司需要使用信息文件来证明公司确实需要这个账户，而公司在开户时需要提供业务证明，如销售采购合同、发票、运单等。

开户公司的客户在有风险的国家参与

开户公司的客户群体和资金的发送国不能是一个政治风险很高的国家，也不能是一个受制裁的国家。

开户公司的业务涉及许可证或财务

如果开户公司的业务涉及旅游、医疗器械等特殊许可证，但尚未获得开户公司，或者您的业务涉及投资、金融等。

开户公司对银行的价值不高

目前，银行因打击洗钱和恐怖主义筹资活动而付出了高昂的成本。如果银行没有充分理由相信开户公司能给它们带来足够的业务捐款，那么银行就可以找到适当的理由拒绝开户。

如何避免香港银行开户被拒绝

仔细准备KYC尽职调查所需的信息。以汇丰银行为例，汇丰银行对KYC尽职调查所需的信息一般包括：

1.公司登记证更新文件

2.公司或者关联公司的业务证明文件不限于购销合同、购销发票、报关单、提单等。

3.公司或附属公司的银行流动。

4.最新的股权结构图，包括10%以上最后受益人文件的所有权

5.最近的年度审计报告或财务报表(如有的话)

6.帐户的目的、在香港开设帐户的理由、最初和持续的财富或收入来源

7.预计的账户活动，如交易的数量和数目

8.许多方面，如开户资金来源、所用服务种类等。

9.董事、股东的个人背景：工作公司的劳动合同、个人工资的银行水、名片、参加的活动记录、码头营业执照(如合同)等。