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现在香港银行账户不好申请的原因

发布时间 : 2023.09.20 11:45:00 浏览 786

本文列举了现在香港银行账户不好申请的原因,包括政策收紧、监管加强和资金来源审查等因素。由于这些限制,申请人需要更加严格地遵守各项要求和准备充足的材料才能成功开设香港银行账户。

现在香港银行账户不好申请的原因

一、现在香港银行账户不好申请的原因

改革开放初期,香港银行对客户资格的审查没有现在那么严格。因此,吸引了第一批外商使用香港银行账户收付汇。然而,好景不长。由于香港几家大型银行涉嫌洗钱和客户违规,他们支付了巨额结算资金。再加上CRS协议的实施以及全球“双重反”(反洗钱和反恐怖融资):环境的形成,香港银行不得不对申请人的真实目的进行详细调查,这直接导致开户难度越来越大,被关闭的可能性越来越大。但是,开户的难处并不是不能开户。只要你知道香港银行在哪里,你成功开户的机会仍然很大。银行关注的风险点如下:

1. 客户识别。

客户的识别主要依据联合国等国家政权(甚至包括政权要人):发布的敏感名单。如与名单上人士有直接或间接接触,香港银行将不会批准开户申请。同时,如果客户已经被标记在集团内其他银行(通常客户的账户因风险而被关闭):,也无法申请新的银行账户。

2.资金流向是否合法。

资金流动的合法性通常是指申请人资金的来源和去向,如客户提供的资料无法证明资金来源合法(如异常收入金额及资金来源无法说明):,或无任何依据将资金汇入其他个人账户,被银行视为资金流向异常,无法申请新的银行账户。

3.客户的业务是否属于风险交易。

与上一个风险点类似,如果银行发现拟建银行账户(或申请人的客户):与高风险地区(如战争、政局不稳、犯罪行为高发的国家和地区):的企业有往来,国际制裁等):,银行也将拒绝为客户开立银行账户,以免被卷入违法行为。

在了解了银行在新开户审批中的审核重点后,我们可以根据银行的重点加强对这些方面的解释,从而提高香港银行开户的成功率。一般来说,申请在香港的银行开户需要以下程序。

二、开设香港银行账户的必要性

开设香港银行账户对于大陆公司来说,有以下几个必要性:

1、方便跨境贸易:香港作为国际贸易中心,其金融体系和法律体系相对完善,开设香港银行账户可以方便大陆公司进行跨境贸易。

2、降低汇率风险:大陆公司开设香港银行账户可以避免汇率波动对贸易造成的影响,降低汇率风险。

3、提高信誉度:开设香港银行账户可以提高大陆公司的信誉度,增强国际市场竞争力。

三、如何获得香港公司银行开户证明

1. 注册香港公司:首先,公司需要在香港注册,并获得香港公司注册证书。注册过程需要提供公司的基本信息、股东信息、董事信息等。

2. 申请银行开户证明:注册公司后,可以向香港公司注册局申请银行开户证明。申请时需要填写相关表格,并提交公司注册证书、公司章程、董事和股东的身份证明文件等。

3. 缴纳费用:申请香港公司银行开户证明需要缴纳一定的费用。费用的具体金额根据公司注册局的规定而定。

4. 等待审核:提交申请后,公司注册局会对申请进行审核。一般情况下,审核时间为5个工作日。如果审核通过,公司注册局将出具香港公司银行开户证明。

总结:以上就是现在香港银行账户不好申请的原因的相关介绍,我们了解到当前形势下,香港银行开户受到政策和监管的影响,申请难度相对提高。如果您还有疑问,欢迎咨询我们在线客服。

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