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香港公司银行开户新政策要什么要求?

发布时间 : 2023.12.22 12:32:00 浏览 405

因为香港的黑钱检查非常严厉,银行账户的开户也受到了影响。汇丰银行因客户洗钱而被罚款数十亿元。客户在开户流程中不应被疑惑洗钱。在注册香港公司开立银行账户时,您可以选择很多银行。假如银行拒绝在行政问题上开立您的公司账户,您的公司可以选择其他银行开立账户。今天,司盟企服小编整理了香港公司银行开户新政策要什么要求?

香港公司银行开户新政策要什么要求

一、银行开户被驳回的原因以下:

1.信息准备不完全,被驳回绝的主要原因。除公司信息外,还需要带董事地址证明与业务合同。信息不完全的开户成功率很低。当然,假如富人直接转账数百万,银行也可以在没有信息的情况下当场提交账户(任何银行都不能拒绝富人);

2.公司名称。有些名字有一些大词,如国际、集团、中国、投资、控股、股份等,一般银行条件董事30岁以上,30岁以下需要提供相关信息审核(如国际,需要提供至少3个国家的办公地址,假如不能提供,不能开户;只听说汇丰恒生有这个条件,其他银行没有这个条件。

3.客户来自。涉及古巴、伊朗、俄罗斯、阿富汗、刚果、利比时等高风险与被制裁国家与战斗国家;

4.银行不信赖。在与客户经理交流的流程中,银行疑惑你有洗钱的嫌疑,或者银行断定你不能应用这个账户(对你无利可图),很难成功开户。比如银行问利润率,你前面说15%,后面问20%;或者银行问你这方面的业务有没有开展,你说没有业务等等。但只要合理避免上述问题,香港银行开户成功率就能大大提高。

二、香港银行开户所需信息:

公司资料:公司注册证、商业注册证NNC文件(以前叫过NC1文件)、条形章与两个英文章程【假如公司做过年审、转股、增资等操作,也需要提供相关信息】,可以由代理商提供。此外,金融公司还需要提供相关的许可证与资历。

个人资料:

1.身份证原

2.个人地址证明:近三个月任何一个月的地址证明,由第三方单位(国有公司或银行)出具的姓名与居住地址。

3.业务证明:与客户签署的一些订单,PO,PI,购销合同、正式发票、报关单(好是双方签字或盖章,好是英语,其次是中文,不要带其他国家的语言!

4.启动资金:5万港元,可刷银联卡激活网银,激活后可取出(开户费1350港元,审核后从账户启动资金中扣除)

5.国内营业执照(如有,成立半年以上)、公司或个人银行月结单/流水(近三至六个月)、房产证(如有)等资产证明。简而言之,证明你有钱。

三、香港公司银行开户新政策的条件是什么?

1.银行开户时有人卖保险理财产品,需要买吗?不能买,银行只是例行售卖。但是,在员工推销的时候,可以恰当的表现出一点兴致,刷好情感!(据说有些客户经理购买理财或保险可以大大提高成功率)

2.银行建议我存钱XX需要存现金吗?尽量与银行合作。与银行合作开户是重要。有时在开户前,银行工作人员甚至会条件客户存入银行,而不是自己的账户。请信赖银行。这么大的银行不能吞你的钱。

3.开户后,银行让我补信息。没有希望吗?假如银行条件补充信息,开户成功的概率相对较大,假如不能补充信息,就不太可能获得账户;

4.银行把相关信息发给我,但是假如条件回签,怎么办?根据条件,回签主要是因为银行想知道给他们的地址可不可以收到,便于以后发种种信件。

司盟企服致力于美国公司注册、年审、做账报税、商标注册等种种业务,它是授权的注册机构。如您想了解更多香港公司银行开户新政策要什么要求的信息,请联系司盟企服。

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